Каким образом мошеннические колл-центры используют CRM-системы и VoIP-сервисы, чтобы улучшить свою деятельность?

26 июля 2025

2190

Каким образом мошеннические колл-центры используют CRM-системы и VoIP-сервисы, чтобы улучшить свою деятельность?

Профессиональные мошенники прибегают к помощи глобальной сети поставщиков услуг, чтобы выполнять свою деятельность максимально эффективно и быстро. Вот некоторые из них.

В основе множества современных мошеннических схем лежат колл-центры: стильные офисы, где работают манипулятивные агенты, владеющие несколькими языками, которые ежедневно пытаются убедить жертв со всего мира вкладываться в фиктивные инвестиционные проекты.

Однако эти колл-центры работают не в вакууме. Они опираются на целую экосистему поставщиков услуг, которые помогают им на каждом этапе процесса — и получают свою долю прибыли.

Здесь мы представляем десятки компаний со всего мира, чьи услуги были использованы в ходе двух крупных мошеннических операций, раскрытых Scam Empire : одна из них базировалась в Израиле и Европе, а другая — в Грузии.

Не всегда было возможно определить, в какой степени эти компании были осведомлены о мошеннических схемах, которым способствовали их услуги.

От внешних маркетологов, собирающих данные жертв, до служб денежных переводов, используемых для извлечения их наличных, эти игроки варьируются от законных предприятий, эксплуатируемых мошенниками, до организаций, которые, судя по всему, специально созданы для того, чтобы помогать им выполнять свою гнусную работу.

Ниже мы отсортировали этих поставщиков по их роли на трех основных этапах мошенничества: поимка жертвы , завоевание ее доверия и получение денег

Компании аффилированного маркетинга

Чтобы поймать своих жертв, колл-центры прибегают к услугам внешних маркетологов, которые размещают фишинговые объявления в интернете. Рекламируя привлекательные инвестиционные возможности, обещающие высокую прибыль, реклама ориентирована на конкретную аудиторию и часто содержит поддельные отзывы местных знаменитостей или СМИ.

Цель маркетологов — не рекламировать реальный продукт, а собирать данные: потенциальные жертвы, переходящие по их ссылкам, попадают на целевые страницы, где им предлагается ввести контактную информацию. Эти данные затем передаются в колл-центры, которые выплачивают маркетологам вознаграждение за каждого человека, внесшего депозит.

Хотя невозможно подтвердить, в какой степени эти маркетологи осведомлены о том, кому они оказывают услуги, многие из них прилагают все усилия, чтобы скрыть характер своей работы, действуя через анонимные подставные компании, используя псевдонимы в зашифрованных чатах и получая платежи в криптовалютах.

Технологические платформы и веб-сайты

Социальные сети и другие веб-сайты — это своего рода доски объявлений, где по всему интернету разбросана мошенническая реклама. Они также получают свою долю прибыли, поскольку маркетологи платят за размещение рекламы на своих платформах.

Хотя эти технологические компании рекламируют политику запрета подобного мошеннического контента, их усилия по модерации не смогли предотвратить распространение миллиардов мошеннических объявлений на их платформах.

Борьба с мошенничеством

Программное обеспечение

После нажатия на онлайн-рекламу и ввода своих контактных данных жертвы часто получают ответ от оператора колл-центра в течение нескольких минут. Это стало возможным благодаря технологии, которая напрямую интегрирует персональные данные, собранные партнёрскими маркетологами, в базы данных «лидов», которые ведут колл-центры.

Далее колл-центры используют различное программное обеспечение для оптимизации своей работы, включая систему управления взаимоотношениями с клиентами (CRM), используемую отделами продаж по всему миру. Это программное обеспечение предоставляет мошенникам место для хранения информации о каждом «клиенте», например, сведений о его прошлом и опыте инвестирования, содержании телефонных разговоров, суммах депозитов жертв и предполагаемой сумме «заработанного». Записи с экрана, представленные в утечке, показали, как агенты в некоторых случаях могли контролировать клиентскую часть программного обеспечения, где жертвы могли просматривать данные, отражающие состояние их фиктивных инвестиций.

Связность

Работа мошенников основана на их способности совершать большое количество звонков ежедневно. Для этого они платят за услуги IP-телефонии (VoIP), которые позволяют им совершать международные звонки через интернет. Помимо экономии, VoIP позволяет мошенникам выбирать коды стран для своих телефонных номеров, создавая видимость звонков из престижных финансовых центров, таких как Великобритания или Швейцария. VoIP-компании также обеспечивают постоянный приток новых телефонных номеров операторам колл-центров, чьи номера часто попадают в чёрный список спама.

Кадровые и административные

Колл-центры требуют такого же административного обслуживания, как и любая обычная компания: кто-то должен платить за аренду, интернет, коммунальные услуги и парковку, а также заниматься кадровыми вопросами, такими как начисление заработной платы. Во многих случаях эти платежи осуществлялись внешними фирмами, которые помогали скрыть подлинность компаний и лиц, стоящих за колл-центрами.

Получение денег

Банки и компании денежных переводов

Как только жертва готова «инвестировать», следующей задачей мошенников становится завладение её деньгами, не привлекая внимания банковских специалистов по комплаенсу и не оставляя документальных следов, которые позволили бы властям их выследить. В случаях, рассмотренных журналистами, мошенники часто консультировали жертв, как отвечать на вопросы сотрудников банка, когда те пытались перевести средства со своих счетов. Они также часто подталкивали жертв к открытию счетов в определённых учреждениях.

Поставщики платежных услуг

Мошенники не получают средства напрямую от клиентов — это значительно упростило бы задачу следователей по их поимке. Вместо этого они, как выяснилось, переводили деньги через другие банковские счета, часто принадлежащие подставным компаниям, чтобы скрыть конечный пункт назначения.

Утечка файлов раскрывает, как для облегчения этого процесса была задействована разветвлённая экосистема нерегулируемых поставщиков услуг. Когда мошенники просили помочь с переводом средств жертвы, эти поставщики услуг подбирали наиболее подходящую компанию и предоставляли поддельные документы, чтобы помочь ответить на вопросы банков. Внутренние документы показывают, что эти поставщики взимали комиссию в размере от 10 до 17 процентов, что значительно превышает комиссию законного платёжного сервиса.

Компании-пустышки

Чтобы доставить деньги до конечного пункта назначения, мошенникам необходим постоянный приток подставных компаний, помогающих скрыть конечных получателей. Утечка выявила существование десятков таких компаний, которые использовались для перевода денег жертв по всему миру. Некоторые из них также выступали в роли посредников, оплачивая счета колл-центров за другие услуги, например, программное обеспечение.